Cyber-Scammers, cryptommonaies et trading
Par Stéphane Marcelli
1. Introduction
La crise sanitaire due au coronavirus a mené à une démocratisation générale du trading en ligne. En effet, la grande volatilité des marchés financiers et le temps à disposition de la population, la faute aux confinements répétitifs, ont largement profité au développement de nouvelles connaissances et à l’apprentissage du trading en ligne. L’utilisation des diverses plateformes disponibles sur le marché a explosé sur l’année 2020[1]. Entre fin 2019 et avril 2020, certains brokers en ligne ont vu leur taux d’utilisation augmenter de 55% et le nombre d’utilisateurs à quant à lui triplé pour certaines plateformes entre mars 2019 et mars 2020[2].
Nous nous concentrerons dans cet article sur le chapitre de la cryptomonnaie et sur les escroqueries qui sont apparues sur ce marché en pleine expansion. En effet, les rendements générés par ce buisness ont attiré des investisseurs de tous genres et de toutes tailles, allant de particuliers non qualifiés à de gros investisseurs institutionnels. Malheureusement, ce genre de technologies émergentes attire également des personnes mal intentionnées, mais généralement technologiquement au point et qui tentent par de nombreux subterfuges de s’emparer de l’argent d’investisseurs. Quelles sont les escroqueries existantes ? Quelles sont les mesures prises par les gouvernements pour informer et lutter contre ce phénomène ? Voici quelques lignes sur la situation actuelle.
2. It’s a scam !
$16,149,661,014…c’est le montant des capitaux détournés auprès d’investisseurs dans les cryptomonnaies depuis 2012. Ces chiffres, publiés en janvier 2021 par Xangle, dans le rapport « Crypto Investor Scam report », sont estimés en tenant compte des plus grosses escroqueries ressorties depuis 2012[3].
Lesdites escroqueries sont regroupées dans 71 dossiers majeurs qui ont amené à 527 arrestations. L’escroquerie ayant impliqué le plus d’arrestations est « OneCoin », qui a permis de voler un montant d’environ 4 milliards de dollars aux investisseurs et qui a mené à 140 arrestations d’individus. Sur l’ensemble des escroqueries révélées au grand jour, seulement 14 ont vu leurs participants condamnés, pour un total d’environ 160 ans de prison[4].
La cryptomonnaie est une représentation numérique de valeur qui n’est régulée par aucun gouvernement ni aucune banque centrale. Bien que virtuelle, elle conserve le rôle d’une monnaie qui est d’effectuer des échanges contre des biens, des services ou contre d’autres monnaies traditionnelles.
Ce manque de régulation se traduit par une cotation reflétant exactement le marché, soit l’offre et la demande[5]. Cela en fait un marché qui est extrêmement volatil, sur lequel nous pouvons observer des fluctuations de grande ampleur en un temps très court.
Les fraudeurs dans ce domaine utilisent pour la plupart des schémas d’escroquerie connus, puis les adaptent et les améliorent. En premier, il convient de citer des fraudes de manipulation de cours tels que le pump & dump, facilement mis en place à l’aide des nombreux réseaux sociaux disponibles à l’heure actuelle. Cela consiste à publier de fausses nouvelles dans le but d’augmenter le cours d’une cryptomonnaie (annonce de prise de position d’un fonds important p. ex.) puis de revendre directement derrière des positions préalablement acquises, impliquant une baisse brutale de son cours. Le but étant d’inciter les investisseurs à acheter ce « coin » en masse et d’empocher rapidement les profits.
Nous pouvons également observer des schémas plus traditionnels tels que les ventes pyramidales ou le système de Ponzi, laissant croire à d’incroyables opportunités d’investissements et des rendements conséquents dans des cryptomonnaies fictives, en remboursant les anciens investisseurs avec l’argent des nouveaux investisseurs. Un cas récent est celui de la plateforme « Arbistar 2.0 », ayant levé une somme en Bitcoins équivalente à 1 milliard de dollars[6] ou « BitClub Network » qui a levé plus de 700 millions de dollars avant que ses dirigeants ne soient inculpés en décembre 2019[7].
Nous citerons également les fausses plateformes de cryptomonnaies mises en place pour dérober l’argent des investisseurs ou encore les cas de pirates qui s’introduisent dans de vrais portefeuilles numériques où les gens stockent leur monnaie virtuelle. Dans ce thème, au mois d’avril 2021, la Turquie a ouvert une enquête après la fuite à l’étranger du CEO de la plateforme d’échange de cryptomonnaies « Thodex », M. Faruk Fatih Ozer, soupçonné d’avoir détourné les actifs de milliers de comptes pour une valeur estimée à 2 milliards de dollars[8],[9].
3. Prévention et régulation
Face à la montée de la cyber-escroquerie, les gouvernements ont été contraints de reconnaitre l’ampleur du problème et de mettre en place des mesures d’information et de prévention destinées à la population.
Dans ce sens, la North American Securities Administrators Association (NASAA), qui est une organisation à but non lucratif représentant les autorités de réglementation des valeurs mobilières aux États-Unis, au Canada et au Mexique, a désigné la fraude par cryptomonnaie comme l’une des principales menaces pour les investisseurs à l’ère du COVID 19 et donc à considérer comme une priorité en termes de criminalité économique[10].
En nos terres helvétiques, la Prévention Suisse de la Criminalité (PSC) est une bonne source d’informations en termes de prévention de la criminalité. Il s’agit d’un service intercantonal spécialisé dans la promotion de la sûreté qui a notamment pour tâche de consolider la collaboration policière intercantonale, de former les corps de police et de diffuser des messages de prévention auprès de la population. La PSC a publié une brochure intitulée « Rendements de rêve ? Gare au réveil ! » relative à la fraude à l’investissement sur Internet. Cette dernière expose les 5 phases d’une fraude à l’investissement sur Internet, les points auxquels il faut porter attention avant de se lancer dans de nouveaux investissements et finalement les comportements à adopter. Les détails sont consultables en ligne à l’adresse mentionnée ci-dessous[11].
En termes de régulation suisse, l’autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA) s’occupe de réguler les ICO (Initial Coin Offering, correspondant au lancement d’une nouvelle cryptomonnaie). Ces dernières doivent être traitées au cas par cas afin de savoir sous quelle législation des marchés financiers il est indispensable de les placer ainsi que de déterminer si une licence bancaire est nécessaire. La FINMA applique les dispositions du droit des marchés financiers en vigueur indépendamment des technologies sur lesquelles les services proposés reposent, notamment en termes de lutte contre le blanchiment d’argent [12],[13].
Pour conclure, le marché des cryptomonnaies est jeune et nous n’avons que peu de recul par rapport à ce dernier. Le fait est qu’il est exponentiel et que la législation peut difficilement suivre le rythme de son expansion de manière efficace. Les années à venir démontreront certainement que les cas d’escroqueries suivront les courbes alléchantes de ce marché, reste à savoir si les moyens mis en œuvre suffiront.
[1] FOREX QUEBEC. (2020). Comment le trading en ligne a-t-il changé en 2020? Forex Québec. https://forex.quebec/trading-en-ligne-2020/
[2] Rabouin, D. (2020). Young people are increasingly playing the stock market in a coronavirus-driven gold rush. Axios. https://www.axios.com/coronavirus-stock-market-millennials-gen-z-190eda7b-66a3-4e19-9f44-8dd0dd23f0a4.html
[3] Xangle. (2012). Crypto Investor Scam Report—Over $16 Billion Stolen From Investors Since 2012. https://s3.ap-northeast-2.amazonaws.com/upload.xangle.io/files/xangle_research/crypto_investor_scam_report_xangle.pdf
[4] Xangle. (2012). Crypto Investor Scam Report—Over $16 Billion Stolen From Investors Since 2012. https://s3.ap-northeast-2.amazonaws.com/upload.xangle.io/files/xangle_research/crypto_investor_scam_report_xangle.pdf
[5] AARP. (2020). What You Need to Know About Cryptocurrency Scams. AARP. https://www.aarp.org/money/scams-fraud/info-2019/cryptocurrency.html
[6] Xangle. (2012). Crypto Investor Scam Report—Over $16 Billion Stolen From Investors Since 2012. https://s3.ap-northeast-2.amazonaws.com/upload.xangle.io/files/xangle_research/crypto_investor_scam_report_xangle.pdf
[7] AARP. (2020). What You Need to Know About Cryptocurrency Scams. AARP. https://www.aarp.org/money/scams-fraud/info-2019/cryptocurrency.html
[8] Crawley, J. (2021). Turkish Court Jails Thodex CEO’s Siblings in Crypto Exchange Probe. CoinDesk. https://www.coindesk.com/turkish-court-jails-6-thodex-crypto-exchange-ceo-siblings
[9] Sonkin, M.-C. (2021). Arnaque aux cryptomonnaies : 2 milliards de dollars en fumée. Les Echos. https://www.lesechos.fr/patrimoine/placement/arnaque-aux-cryptomonnaies-2-milliards-de-dollars-en-fumee-1309353
[10] North American Securities Administrator Association. (2020, octobre 6). The Coronavirus is Novel but Crisis-related Scams are Nothing New. NASAA. https://www.nasaa.org/55847/the-coronavirus-is-novel-but-crisis-related-scams-are-nothing-new/
[11] Prévention Suisse de la Criminalité. (2021). Rendements de rêve ? Gare au réveil! https://www.skppsc.ch/fr/wp-content/uploads/sites/5/2021/03/fraude_investissement.pdf
[12] FINMA. (2021). Demandes d’assujettissement et ICO. Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA. https://www.finma.ch:443/fr/autorisation/fintech/unterstellungsanfragen-und-icos/
[13] FINMA. (2019). Communication FINMA sur la surveillance : Lutte rigoureuse contre le blanchiment d’argent dans le domaine de la blockchain. https://www.finma.ch:443/fr/news/2019/08/20190826-mm-kryptogwg/